หุ้นประเภทต่างๆ ในตลาดหุ้นถือเป็นเส้นทางที่สำคัญที่สุดเส้นทางหนึ่งสู่ความสำเร็จทางการเงินในอดีต เมื่อคุณเจาะลึกเรื่องการค้นคว้าหุ้น คุณมักจะได้ยินพวกเขาพูดคุยกันโดยอ้างอิงถึงหมวดหมู่ต่างๆ ของหุ้นและการจำแนกประเภทต่างๆ นี่คือหุ้นประเภทสำคัญที่คุณควรรู้ 

หุ้นประเภทต่างๆ มีอะไรบ้าง 

• หุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิ์ 

หุ้นที่คน ส่วนใหญ่ลงทุนเป็นหุ้นสามัญ หุ้นสามัญแสดงถึงความเป็นเจ้าของบางส่วนในบริษัท โดยผู้ถือหุ้นจะได้รับส่วนแบ่งตามสัดส่วนของมูลค่าของสินทรัพย์ที่เหลืออยู่หากบริษัทถูกเลิกกิจการ หุ้นสามัญช่วยให้ผู้ถือหุ้นมีศักยภาพในการพลิกกลับอย่างไม่จำกัดในทางทฤษฎี แต่ยังเสี่ยงต่อการสูญเสียทุกสิ่งหากบริษัทล้มเหลวโดยไม่มีทรัพย์สินเหลืออยู่ 

หุ้นบุริมสิทธิทำงานแตกต่างออกไป เนื่องจากทำให้ผู้ถือหุ้นมีสิทธิได้รับเงินคืนจำนวนหนึ่งหากบริษัทเลิกกิจการ ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิยังมีสิทธิได้รับเงินปันผลก่อนผู้ถือหุ้นสามัญ ผลลัพธ์สุทธิคือหุ้นบุริมสิทธิ์ซึ่งเป็นการลงทุนมักจะมีลักษณะคล้าย กับการลงทุนในพันธบัตรตราสารหนี้มากกว่าหุ้นสามัญทั่วไป บ่อยครั้งบริษัทจะเสนอขายเฉพาะหุ้นสามัญ เท่านั้น สิ่งนี้สมเหตุสมผลเนื่องจากนั่นคือสิ่งที่ผู้ถือหุ้นมักต้องการซื้อ 

• หุ้นในประเทศและหุ้นต่างประเทศ 

คุณสามารถจัดหมวดหมู่หุ้นตามสถานที่ตั้งได้ เพื่อวัตถุประสงค์ในการแยกแยะหุ้นสหรัฐฯ ในประเทศจากหุ้นต่างประเทศนักลงทุนส่วนใหญ่จะดูที่ตั้งสำนักงานใหญ่อย่างเป็นทางการของบริษัท 

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าหมวดหมู่ทางภูมิศาสตร์ของหุ้นไม่จำเป็นต้องสอดคล้องกับแหล่งที่บริษัทมียอดขาย Philip Morris International ( PM -0.32% ) เป็นตัวอย่างที่ดี เนื่องจากสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา แต่จำหน่ายยาสูบและผลิตภัณฑ์อื่น ๆ นอกประเทศโดยเฉพาะ

 โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกลุ่มบริษัทข้ามชาติขนาดใหญ่ การดำเนินธุรกิจและตัวชี้วัดทางการเงินอาจเป็นเรื่องยากที่จะบอกได้ว่าบริษัทนั้นอยู่ในประเทศหรือต่างประเทศอย่างแท้จริง 

• หุ้นเติบโตและหุ้นมูลค่า 

วิธีการจัดหมวดหมู่อีกวิธีหนึ่งแยกความแตกต่างระหว่างวิธีการลงทุนยอดนิยมสองวิธี นักลงทุนที่มีการเติบโตมักจะมองหาบริษัทที่เห็นยอดขายและผลกำไรเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว นักลงทุนแบบเน้นคุณค่ามองหาบริษัทที่มีหุ้นราคาถูก ไม่ว่าจะเกี่ยวข้องกับบริษัทคู่แข่งหรือราคาหุ้นในอดีตก็ตาม 

หุ้นเติบโตมีแนวโน้มที่จะมีระดับความเสี่ยงที่สูงกว่า แต่ผลตอบแทนที่เป็นไปได้นั้นน่าดึงดูดอย่างยิ่ง หุ้นที่มีการเติบโตที่ประสบความสำเร็จมีธุรกิจที่เข้าถึงความต้องการที่แข็งแกร่งและเพิ่มขึ้นของลูกค้า โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนที่เกี่ยวข้องกับแนวโน้มระยะยาวทั่วทั้งสังคมที่สนับสนุนการใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของพวกเขา

 การแข่งขันอาจรุนแรง และหากคู่แข่งขัดขวางธุรกิจของหุ้นที่มีการเติบโต ธุรกิจอาจตกจากความโปรดปรานได้อย่างรวดเร็ว บางครั้งแม้เพียงการชะลอตัวของการเติบโตก็เพียงพอที่จะส่งผลให้ราคาลดลงอย่างรวดเร็ว เนื่องจากนักลงทุนกลัวว่าศักยภาพในการเติบโตในระยะยาวจะลดลง 

ในทางกลับกันหุ้นมูลค่า ถูกมองว่าเป็นการลงทุนที่ระมัดระวังมากกว่า พวกเขามักจะเป็นบริษัทที่มีชื่อเสียงและเติบโตเต็มที่ และได้เติบโตจนเป็นผู้นำในอุตสาหกรรมแล้ว ดังนั้นจึงไม่มีที่ว่างเหลือพอที่จะขยายเพิ่มเติมได้อีก แต่ด้วยโมเดลธุรกิจที่เชื่อถือได้ซึ่งยืนหยัดมาโดยตลอด จึงอาจเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการความมั่นคงด้านราคามากขึ้น ในขณะที่ยังคงได้รับผลบวกจากการลงทุนในหุ้น 

• หุ้นไอพีโอ 

หุ้น IPO คือหุ้นของบริษัทที่เพิ่งออกสู่สาธารณะผ่านการเสนอขายหุ้นต่อประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก การเสนอขายหุ้น IPO มักสร้างความตื่นเต้นให้กับนักลงทุนที่ต้องการเข้าถึงแนวคิดทางธุรกิจที่มีแนวโน้มชั้นล่าง แต่อาจมีความผันผวนได้เช่นกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีความขัดแย้งภายในชุมชนการลงทุนเกี่ยวกับโอกาสในการเติบโตและผลกำไร โดยทั่วไปหุ้นจะคงสถานะเป็นหุ้น IPO เป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปีและนานถึงสองถึงสี่ปีหลังจากที่หุ้นดังกล่าวเผยแพร่สู่สาธารณะ 

• หุ้นปันผลและหุ้นไม่ปันผล 

หุ้นจำนวนมากจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นเป็นประจำ เงินปันผลให้รายได้อันมีค่าแก่นักลงทุน และทำให้หุ้นปันผลเป็นที่ต้องการอย่างมากในแวดวงการลงทุนบางประเภท ในทางเทคนิคแล้ว การจ่ายเงินแม้แต่ 0.01 ดอลลาร์ต่อหุ้น ก็ถือว่าบริษัทมีคุณสมบัติเป็นหุ้นปันผล 

อย่างไรก็ตามหุ้นไม่จำเป็นต้องจ่ายเงินปันผล หุ้นที่ไม่มีเงินปันผลยังคงเป็นการลงทุนที่แข็งแกร่งได้ หากราคาเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป บริษัทที่ใหญ่ที่สุดในโลกบางแห่งไม่จ่ายเงินปันผล แม้ว่าแนวโน้มในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาจะมีหุ้นจำนวนมากขึ้นที่จ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นก็ตาม 

• หุ้นรายได้ 

หุ้นปันผลเป็นอีกชื่อหนึ่งของหุ้นปันผล เนื่องจากรายได้ที่หุ้นส่วนใหญ่จ่ายออกมาจะอยู่ในรูปของเงินปันผล อย่างไรก็ตามหุ้นปันผลยังหมายถึงหุ้นของบริษัทที่มีรูปแบบธุรกิจที่สมบูรณ์มากกว่าและมีโอกาสเติบโตในระยะยาวค่อนข้างน้อย เหมาะสำหรับนักลงทุนสายอนุรักษ์นิยมที่ต้องการดึงเงินสดจากพอร์ตการลงทุนของตนในขณะนี้ หุ้นปันผลเป็นหุ้นยอดนิยมในหมู่ผู้ที่กำลังจะเกษียณอายุหรือใกล้เกษียณ 

• หุ้นวัฏจักรและหุ้นไม่วัฏจักร 

เศรษฐกิจของประเทศมีแนวโน้มที่จะเป็นไปตามวงจรของการขยายตัวและการหดตัว โดยมีช่วงที่รุ่งเรืองและถดถอย ธุรกิจบางแห่งมีความเสี่ยงต่อวงจรธุรกิจในวงกว้างมากกว่า และนักลงทุนจึงเรียกธุรกิจเหล่านี้ว่าเป็นหุ้นแบบวัฏจักร อ่านต่อ 5 เคล็ดลับในการลงทุน สำหรับมือใหม่2023

หุ้นที่เป็นวัฏจักรประกอบด้วยหุ้นของบริษัทในอุตสาหกรรมต่างๆ เช่น การผลิต การท่องเที่ยว และสินค้าฟุ่มเฟือย เนื่องจากภาวะเศรษฐกิจตกต่ำอาจทำให้ความสามารถในการซื้อสินค้าสำคัญๆ ของลูกค้าลดลงอย่างรวดเร็ว อย่างไรก็ตาม เมื่อเศรษฐกิจแข็งแกร่ง ความต้องการที่เร่งรีบอาจทำให้บริษัทเหล่านี้ฟื้นตัวอย่างรวดเร็ว 

ในทางตรงกันข้าม หุ้นที่ไม่เป็นวัฏจักรหรือที่รู้จักกันในชื่อหุ้นขาออกหรือหุ้นแนวรับ ไม่ได้มีความต้องการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ ตัวอย่างของหุ้นที่ไม่มีวัฏจักรก็คือเครือร้านขายของชำ เพราะไม่ว่าเศรษฐกิจจะดีหรือแย่แค่ไหน คนก็ยังต้องกิน หุ้นที่ไม่ใช่วัฏจักรมีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีขึ้นในช่วงที่ตลาดตกต่ำ ในขณะที่หุ้นที่เป็นวัฏจักรมักจะทำได้ดีกว่าในช่วงตลาดกระทิงที่แข็งแกร่ง 

• หุ้นที่ปลอดภัย 

หุ้นที่ปลอดภัยคือหุ้นที่ราคาหุ้นมีการเคลื่อนไหวขึ้นลงค่อนข้างน้อยเมื่อเทียบกับตลาดหุ้นโดยรวม หุ้น ที่ปลอดภัยหรือที่เรียกว่าหุ้นที่มีความผันผวนต่ำมักดำเนินการในอุตสาหกรรมที่ไม่อ่อนไหวต่อการเปลี่ยนแปลงของสภาวะเศรษฐกิจ พวกเขามักจะจ่ายเงินปันผลเช่นกัน และรายได้ดังกล่าวสามารถชดเชยราคาหุ้นที่ตกต่ำในช่วงเวลาที่ยากลำบากได้ 

• หุ้นอีเอสจี 

การลงทุน ESG หมายถึงปรัชญาการลงทุนที่ให้ความสำคัญกับข้อกังวลด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแล แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่ว่าบริษัทจะสร้างผลกำไรและเพิ่มรายได้เมื่อเวลาผ่านไปหรือไม่ หลักการ ESG จะพิจารณาถึงผลกระทบด้านหลักประกันอื่นๆ ที่มีต่อสิ่งแวดล้อม พนักงานของบริษัท ลูกค้า และสิทธิของผู้ถือหุ้น 

การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมหรือ SRI เชื่อมโยงกับกฎการกำกับดูแลของ ESG นักลงทุนที่ใช้ SRI จะคัดกรองหุ้นของบริษัทที่ไม่ตรงกับมูลค่าที่สำคัญที่สุดออก อย่างไรก็ตาม การลงทุน ESG มีองค์ประกอบเชิงบวกมากกว่า แทนที่จะยกเว้นบริษัทที่ไม่ผ่านการทดสอบที่สำคัญเท่านั้น แต่ยังสนับสนุนการลงทุนในบริษัทที่ทำสิ่งที่ดีที่สุดอีกด้วย ด้วยหลักฐานที่แสดงให้เห็นว่าความมุ่งมั่นที่ชัดเจนต่อหลักการ ESG สามารถปรับปรุงผลตอบแทนจากการลงทุนได้ จึงทำให้มีความสนใจในด้านนี้อย่างมาก 

• หุ้นบลูชิป 

สุดท้าย มีหมวดหมู่หุ้นที่ตัดสินตามคุณภาพที่รับรู้ หุ้น Blue Chipมีแนวโน้มที่จะเป็นหุ้นหลักในโลกธุรกิจ โดยมีบริษัทต่างๆ ที่เป็นผู้นำในอุตสาหกรรมของตนและได้รับชื่อเสียงอันแข็งแกร่ง โดยทั่วไปแล้วพวกเขาไม่ได้ให้ผลตอบแทนสูงสุดอย่างแน่นอน แต่ความมั่นคงทำให้เป็นที่ชื่นชอบในหมู่นักลงทุนที่มีความทนทานต่อความเสี่ยงต่ำกว่า 

• หุ้นเพนนี 

ในทางตรงกันข้าม หุ้นเพนนีเป็นบริษัทคุณภาพต่ำซึ่งมีราคาหุ้นที่ไม่แพงมาก โดยทั่วไปแล้วจะน้อยกว่า 1 ดอลลาร์ต่อหุ้น ด้วยโมเดลธุรกิจที่มีการเก็งกำไรที่เป็นอันตราย หุ้นเพนนีจึงมีแนวโน้มที่จะใช้แผนการที่อาจทำให้การลงทุนทั้งหมดของคุณหมดไป สิ่งสำคัญที่ต้องรู้เกี่ยวกับอันตรายของหุ้นเพนนี 

คุณคงเคยได้ยินมาว่าการกระจายพอร์ตการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการพัฒนาการลงทุนที่แข็งแกร่งและมั่นคง คำนึงถึงการจัดหมวดหมู่หุ้นเหล่านี้ทั้งหมดในขณะที่คุณวางแผนสำหรับความหลากหลาย การลงทุนในบริษัทที่มีมูลค่าตามราคาตลาด ภูมิศาสตร์ และรูปแบบการลงทุนที่แตกต่างกันจะช่วยสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีความสมดุล อ่านต่อ 10 อันดับสูงสุดหุ้นที่น่าลงทุน